Dans un monde de plus en plus conscient des enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), les investisseurs cherchent à aligner leur portefeuille avec leurs valeurs. Les ETF éthiques et durables connaissent une montée en puissance et représentent une solution intéressante pour ceux qui souhaitent concilier performance financière et responsabilité sociétale. Dans cet article, nous explorerons le fonctionnement de ces fonds, leurs avantages et comment choisir les ETF qui correspondent à vos valeurs.
Qu’est-ce qu’un ETF éthique et durable ?
Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds d’investissement dont les parts sont négociées en bourse comme une action. Il a pour objectif de répliquer la performance d’un indice boursier, tel que le CAC 40 ou le S&P 500. Un ETF éthique et durable intègre, quant à lui, des critères ESG dans sa stratégie d’investissement, ce qui signifie qu’il sélectionne les entreprises en tenant compte de leurs performances environnementales, sociales et de gouvernance.
Critères environnementaux
Les critères environnementaux concernent les impacts positifs et négatifs qu’une entreprise peut avoir sur l’environnement. Parmi les facteurs pris en compte, on retrouve notamment la gestion des déchets, la consommation d’énergie, les émissions de gaz à effet de serre ou encore la préservation de la biodiversité.
Critères sociaux
Les critères sociaux évaluent les relations d’une entreprise avec ses employés, ses clients, ses fournisseurs et la communauté. Ils incluent des éléments tels que les conditions de travail, la santé et la sécurité, la diversité et l’équité salariale, ainsi que le respect des droits de l’homme.
Critères de gouvernance
La gouvernance englobe les pratiques de gestion et de contrôle d’une entreprise. Les questions liées à la gouvernance peuvent inclure la structure du conseil d’administration, les politiques de rémunération des dirigeants, la prévention de la corruption et les mécanismes de protection des actionnaires minoritaires.
Comment choisir les ETF éthiques et durables qui correspondent à vos valeurs ?
Il existe de nombreux ETF éthiques et durables sur le marché, chacun ayant sa propre approche en matière d’intégration des critères ESG. Pour choisir les fonds qui correspondent à vos valeurs, il est important de bien comprendre leurs méthodes de sélection et leurs objectifs. Voici quelques aspects à considérer :
La méthode de sélection des entreprises
Certains ETF éthiques et durables adoptent une approche dite “best-in-class”, c’est-à-dire qu’ils sélectionnent les entreprises les mieux notées sur le plan ESG au sein de leur secteur d’activité. D’autres fonds privilégient l’exclusion de certains secteurs ou pratiques controversés, tels que les armes, le tabac ou les combustibles fossiles. Assurez-vous que la méthode de sélection utilisée par l’ETF correspond à vos attentes en matière d’éthique et de durabilité.
Le niveau d’engagement ESG
Les ETF éthiques et durables peuvent présenter différents niveaux d’engagement envers les critères ESG. Certains fonds se concentrent principalement sur la dimension environnementale, tandis que d’autres intègrent également des aspects sociaux et de gouvernance. Il est donc important de vérifier que l’ETF sélectionné couvre bien tous les aspects qui vous tiennent à cœur.
Les frais de gestion
Les frais de gestion peuvent varier d’un ETF éthique et durable à l’autre. Il est donc essentiel de comparer ces coûts avant de prendre une décision. Toutefois, gardez à l’esprit que les fonds ayant des frais de gestion plus faibles ne sont pas nécessairement les meilleurs choix en matière d’éthique et de durabilité. Il convient de trouver un juste équilibre entre le niveau d’engagement ESG souhaité et les frais associés.
